戸塚の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まずは何からすればいい？戸塚で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との死別がやってきたとき、心が動揺したまま現実の手続きに直面します。

相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まってしまうことから、感情が追い付かず戸惑う方も多いでしょう。

死亡後すぐにすべきこと（1週間のうちに）

戸塚での相続手続きに取りかかる前に、まず済ませるべきことが複数あります。

初期の手続きの代表例が死亡届の提出です。

死亡届という書類は亡くなったという事実を確認した日から1週間の間に役場へ届け出なければいけません。

さらに、火葬の許可証や埋葬許可証の届け出も求められます。

この時点では相続手続きよりも葬儀と埋葬に関わる役所関連の手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

初期対応で重要な基本の手続き

相続人として、戸塚で初期段階で対応しておきたいのは下記のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険契約書などの必要な書類の有無のチェック
  • 保有財産の有無と全体像の把握（不動産・金融資産・負債など）
  • 遺言書の存在の確認（公正証書による遺言や自筆形式の遺言）

特に遺言書の有無は、今後の手続きに大きく影響してきます。

家庭内の金庫や貸金庫、公証人役場に預けられている可能性もあるため、丁寧に確認することが重要です。

相続人がやるべきことと注意すべきこと

戸塚でも相続手続きでは、法的な責任が相続人に伴います。

だからこそ、自分が相続人なのかどうか、他の誰が法定相続人となるのかを、なるべく早めに調べておく必要があります。

相続には財産を受け取るというだけでなく、借金を背負うリスクがあるということも認識しておきましょう。

借金や保証債務を知らずに引き継いでしまうと、想定外のリスクとなる恐れも考えられるため、相続の全体をなるべく早く確認しておくことが必要不可欠です。

戸塚での相続税に関する申告が必要なケースとは？

戸塚でも、すべての遺産相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税の対象になるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えているかどうかで判断されます。

まずは、ご自身の相続が相続税の申告が必要なケースに該当しているかどうかを確認しましょう。

基礎控除の考え方｜相続税の対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は次の計算方法で算出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

たとえば、相続人が配偶者１名と子ども2人の場合、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この基準額を超える資産額がある場合に限り、相続税の申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、予想以上に課税評価が高額になることもあることから気をつけましょう。

相続税申告が必要な人の必要な手続き

相続税の申告対象となる場合は、被相続人の死去を把握した日から十か月以内までに申告・納付を済ませる必要があります。

税務申告は亡くなった方の居住地を管轄する税務署で手続きし、必要書類は以下のとおりです。

  • 相続税申告書（第一表〜第九表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍関係書類一式
  • 土地建物の登記情報・評価資料
  • 銀行口座の残高証明書

必要書類の量はかなり多く、税務に関する知識も不可欠であるため、戸塚においても税理士に依頼する方がほとんどです。

相続税の申告では、正しく控除を活用すれば支払う税金を大きく減らせる可能性があります。

間違って過剰に納付してしまう、一方で過少申告になるというようなトラブルを生じないようにするためにも、税理士のサポートを活かしましょう。

相続に精通した税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。


戸塚の相続の手続きの全体のフローと期限

相続の手続きはすぐに終わるものではないです。

戸塚においても数ヶ月〜1年以上かかるケースも多いため、まず全体の流れと期限を事前に把握することこそが、のちの混乱を防ぐポイントです。

大まかな遺産手続きのスケジュールの流れ

次に示すのは、一般的な相続手続きの進行です。

時期主な手続き内容
死亡後7日以内死亡届の提出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内誰が相続人かの確認、遺言の確認、相続財産の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税申告と納付（課税対象となる場合）
期限なし遺産分割協議、不動産・預金などの名義の切り替え

このように、一つ一つの手続きに別々の期限が設けられているため、前もって手帳やアプリで進行を管理することが推奨されます。

代表的な手続きの法的な期限一覧（死亡の届出や相続の放棄や準確定申告、相続税など）

相続に関する手続きでの代表的な期限は次の通りです。

  • 死亡届提出：7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
  • 準確定申告：4ヶ月以内
  • 10か月以内

期限を超えると、相続放棄が認められなかったり、延滞金や追徴課税が発生する恐れがあります。

期限を過ぎたらどんな影響がある？延滞税や無申告のリスク

相続の放棄や相続税手続きの期限を過ぎてしまった場合、戸塚においてもとくに相続放棄の手続き期限を超過すると、借金を含む全財産を引き継いだとみなされるので、要注意です。

相続税の申告もまた、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税の対象になるケースがあります。

このような不利益を防ぐためにも、余裕を持った確認と手続きが必要です。


相続人の確定と戸籍集めの方法

相続関連手続きを実施するうえで重要なのが、誰が相続人かの確定になります。

「きっと自分が相続人」と思っていても実は、実際の相続権が異なる場合があります。

さらに、戸塚においても、戸籍の収集には手間がかかるケースも多く、早めに始めるのが重要です。

誰が相続人になる？法定相続人の調べ方

法定相続人は、民法に基づき定められています。

原則としては以下の順位です。

  1. 配偶者（常時相続人）
  2. 子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）
  3. 兄弟姉妹（他に該当者がいないとき）

たとえば、配偶者と子がいるときは、どちらも相続人となります。

場合によっては、子がいない場合の夫婦では、残された配偶者と死亡者の親（親がいない場合は兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、公的な戸籍情報で相続の対象者を明確にすることが求められます。

必要な戸籍の種類および取り寄せ方法

相続人の判断のために確認すべき戸籍は、以下の通りです。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの全ての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続人全員の現在の戸籍謄本

故人が転籍や婚姻をしている場合、複数の役所に請求が必要ということも多く、思った以上に手間と時間がかかります。

戸籍の取得には、役所へ行く・郵送・自治体によってはインターネット申請も対応していますが、郵送にすると1〜2週間前後かかる場合もあるため早めの対応が必要です。

早いうちに手続きを始めましょう。

戸籍を集める際につまずきやすい注意点と対策

戸塚でも、よく見られるのが以下のようなトラブルです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、遡れなくなる
  • 昔の戸籍が読解しにくい
  • 改製原戸籍が別の市町村にある
  • 亡くなった人が養子として登録されていた

このような状況では、行政書士や司法書士に依頼することも検討してみましょう。

費用負担はあるものの、スピーディーに正確に揃えることができ、相続手続き全体が円滑に進みます。


遺産の全体像を把握する｜財産と債務の確認

相続について判断するには、相続する資産と負債をもれなく把握することが不可欠になります。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、両方とも正確に確認しましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

代表的なプラスとなる財産は次に挙げるものです。

  • 銀行預金（金融機関の口座）
  • 所有不動産（土地・建物など）
  • 株式・投資信託などの有価証券
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに銀行口座や不動産は、将来の名義書き換えに密接に関わるため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記事項証明書を法務局で入手すれば所有者名や評価額を確認することができます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・滞納金・保証債務など

借入や保証責任は、相続により自動的に承継されます。

次のようなものが当てはまります。

  • 消費者ローンや金融機関の借入金
  • クレカの未払い残高
  • 税金・電気水道代などの未払い分
  • 知らないうちに保証人になっていた債務

保証債務などの存在に気づかないまま相続してしまうと、思わぬリスクを背負う可能性があるため、気をつけましょう。

財産目録の作る際の手順と注意

財産が確認できたら、相続財産目録を作っておきましょう。

相続税を申告する際や、遺産分割協議の資料にも活用できます。

目録には次のような内容を記載します。

  • 資産の種類（金融資産・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券情報など
  • 評価金額（相続時の概算で問題なし）

自分で作っても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書遺言などがある場合は内容と照らし合わせて作っておくと安心です。


戸塚での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、財産を継承するかどうかを決められます。

特に債務を引き継ぐ可能性があるときには、相続を放棄することや限定承認という選択肢も大切です。

相続放棄・限定承認とは何か？違いや判断基準

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（不足分は支払わなくてよい）

負債がプラスの資産より大きい可能性があるときには、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の合意が必要で、戸塚でも、実際の手続き上はあまり利用されていません。

家庭裁判所での申請手続きの進め方

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所を通じた申述の手続きが必要となります。

必要となる主な書類

  • 相続放棄申述書
  • 亡くなった方の住民票の除票や死亡が記された戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

書類の準備に時間が必要となるため、三ヶ月以内の期限を意識してすぐに行動を開始するのが重要となります。

相続放棄できる期限と、放棄できないケース

相続放棄できる期間は「相続が開始したことを知った日から3か月」です。

一方で下記のような対応をすると単純に相続したとされ、放棄ができなくなるおそれがあります。

  • 故人の金融資産を引き出して消費した
  • 財産の一部を売却した
  • 相続税の申告を済ませてしまった

戸塚でも、相続放棄を視野に入れるなら、むやみに財産に関与しないことが基本です。


専門家に依頼すべきかの判断

相続に関する手続きは人生で何度も遭遇するものではありません。

「誰に相談したらいいの？」「自力でできるの？」と悩む人は戸塚でも少なくありません。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれの役割を説明します。

税理士・司法書士・行政書士の業務内容の違い

専門家主な役割
税理士相続にかかる税の申告・節税対策、準確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士遺産分割協議書や戸籍関係書類の取得、必要書類の整備

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産関係の変更をするなら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります

自分でできる手続きと専門家に任せた方がいい手続き

以下の基準に基づいて判断するとよいでしょう。

  • 戸籍謄本の取得：時間はかかるが自分で対応できる
  • 法定相続人の確定：自分でも進められるがミスに注意
  • 不動産名義の書き換え：自分で行うこともできるが難易度が高い
  • 相続税の申告：税理士への依頼が無難

とくに期日が決まっている手続きや、損失リスクがある局面では税理士などへの相談を前向きに検討しましょう。

トラブル予防としての専門家への依頼

「家族だけで手続きを済ませた方がよい」と思っていても、相続財産の分配で対立が起きる例は戸塚でも非常に多いです。

専門家を間に入れることで、感情のもつれを避けることができます。

誰に頼めばいいか判断がつかない方は、以下のページもご活用ください。


名義変更と各種相続の手続き

遺産の分割が済んだ後は、すべての財産の名義人を受け継ぐ相続人に変更するための手続きが必要です。

ここでは実際の相続の手続き方法についてご紹介します。

預貯金の相続手続き（口座解約や名義変更）

銀行の口座は、死亡後すぐに使用できなくなります。

口座を使えるようにするには、次の書類を出すことになります。

  • 銀行指定の相続手続き用紙
  • 亡くなった方の戸籍謄本および除籍謄本
  • 相続に関係する全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
  • 印鑑証明書

取扱金融機関によって準備すべき書類や対応が違うので、あらかじめ確認しておくのがおすすめです。

不動産の名義の変更（相続登記）

戸塚で、不動産を相続した場合、法務局で不動産の相続登記申請が必要となります。

令和6年度より相続登記が必須となり、三年以内に申請を出さないと行政罰の対象になります。

提出が必要な書類は以下となります。

  • 相続登記申請書
  • 被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 全相続人の戸籍
  • 遺産分割協議書（または故人の遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株や証券・各種保険・公共料金などの手続き

それ以外にも契約名義の変更が必要なものはいろいろあります。

  • 自動車：運輸支局での名義の切り替え（相続に伴う届け出）
  • 証券：証券口座のある会社への相続に関する届け出
  • 生命保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
  • 公共料金：契約名義の切り替えまたは停止手続き

些細な手続きでも未処理のままだと後から困る原因になる場合もあります。

リスト化して一つひとつ着実に進めましょう。

インターネットで行える手続きも増えている？

最近では、戸塚でも一部の行政手続きがインターネット経由で可能になっています。

一例として、マイナポータルを利用して相続関係の情報を閲覧できたり、戸籍謄本の取得をオンライン申請できる自治体も増加しています。

一方で今もなおアナログな対応が残る場面も多く、完全にデジタル対応で済むとは限らないのが今の実態です。


よくある質問（FAQ）

Q.戸塚での相続に関する手続きは何から始めればいい？

初めに死亡届の手続きが求められます。

次の段階として、遺言書があるかどうかを確認し、相続人を確定するために戸籍を集めましょう。

相続手続きは一つずつ進めていけば問題を避けやすくなります。

Q.相続を放棄するための3ヶ月を過ぎてしまったが、どうしたらいい？

原則として3ヶ月の期限を経過すると相続放棄は認められません。

例外的に自分に相続があると知った時期が後になっていれば放棄が受理される可能性があるため、家庭裁判所に確認しましょう。

Q.相続関係者に連絡が取れないときは？

法定相続人全員が協議に加わらないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所へ所在不明者の財産管理人の選任を依頼することで対応できるケースもあります。

Q.預金の引き出しはいつになったら可能？

被相続人の死亡後、銀行の口座は止まります。

必要な相続関連の処理が整っていないと原則として引き出せません。

金融機関によっては相続専用口座などを使えば一部引き出しができることもあります。

Q.戸籍書類はどこまでさかのぼって集めるべきか？

被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍の記録が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の戸籍が必要になるため、早めに準備しておきましょう。


まとめ｜相続手続きを円滑に行うために

相続の手続きは、単に届け出を出すだけのものではありません。

遺族となった家族がこれからの生活を安心して始めるための、大切な区切りにもなります。

あらかじめ全体の流れを把握しておくことの重要性

「何をすればいいのか分からない」と悩んで手が止まってしまいがちですが、まずは必要な流れと締切や時期を理解することが第一歩です。

精神的に大変な中でも、ひとつひとつ申請や届け出を進めていくことで、気持ちの整理にもつながっていきます。

「わからない」「悩む」ときには相談を

ひとりでの手続きに対応が難しいと感じたり、相続人同士で話がまとまらないときは、できる限り早く専門家に相談することで予期せぬ揉め事を防止できます。

手続きを間違ってしまうと、修正がきかない結果につながることもあるため、冷静な判断が必要です。

残された人に面倒を残さないための備えも大切

相続が一段落したあとは、自分自身の相続について意識するきっかけにもなるでしょう。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言の作成準備
  • 財産の整理と書き出し

元気なうちにあらかじめ動いておくことで、大切な人が手続きをスムーズに進められるようになるでしょう。