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鶴田の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まずは何をすればいい？鶴田で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との死別がやってきたとき、感情が追いつかないまま実務的な手続きに向き合うことになります。

相続手続きは悲しみに浸る間もなく始まってしまうため、感情がついていかず混乱する方もいるでしょう。

亡くなった直後にすべきこと（1週間のうちに）

鶴田での相続手続きに取りかかる前に、はじめに行うべきことが複数あります。

初期の手続きの代表例が死亡届提出になります。

死亡届という書類は死亡の事実を確認した日から1週間の間に市区町村役場へ届け出なければいけません。

さらに、火葬許可証や埋葬許可証の手配も必要になります。

この段階では遺産相続よりも葬儀・埋葬に必要な役所関連の手続きが優先されると理解しておくとよいでしょう。

初めにやるべき重要な基本の手続き

相続人としての責任として、鶴田にて早めにやっておきたいのは次のような確認や準備です。

  • 銀行口座の通帳や保険証券などの重要書類の所在確認
  • 財産の有無と財産全体の把握（不動産・金融資産・負債など）
  • 遺言の確認作業（公正証書遺言や自筆証書遺言）

特に遺言の存在有無は、今後の手続きに大きく影響してきます。

自宅の金庫や銀行の貸金庫、公証役場に残されている可能性もあるので、丁寧に調べることが重要です。

相続人がすべきこと・気をつけたいこと

鶴田でも相続の場面では、法律的な責任が相続人に伴います。

そのため、自分自身が相続の対象者かどうか、他に誰が相続人になるのかという点を、初期のうちに把握しておくことが求められます。

また、遺産相続には財産をもらうだけでなく、マイナスの財産も受け継ぐリスクがあることも理解しておく必要があります。

借金や連帯保証などを確認しないまま引き継いでしまうと、深刻な問題を招く危険性も考えられるため、相続の全体をあらかじめ把握しておくことが大切です。

鶴田にて相続税の申告が必要な場合とは？

鶴田においても、すべての遺産相続に相続税が必ずしも課税されるわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続財産の総額が基礎控除額を超えるかどうかによって判断されます。

まずは、ご自身の相続が課税の対象に該当するのかを判断しましょう。

相続税の基礎控除の仕組み｜課税対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は下記の計算方法で導き出します。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

たとえば、相続対象者が配偶者と子が2人いる場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この控除額を上回る遺産がある場合にのみ、相続税の申告と納税が必要となります。

不動産や未上場の株式を持っていると、想像以上に算定額が大きくなることもありうるため注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の必要な手続き

相続税の申告が必要な場合は、亡くなった方の死去を認識した日から10か月以内に申告・納付を完了する必要があります。

申告は故人の最後の住所を所管する税務署にて対応し、必要書類は下記のとおりです。

  • 相続税の申告書（第一表〜第九表）
  • 財産の評価に関する明細書
  • 相続関係説明図
  • 戸籍謄本や住民票など
  • 不動産の登録証明と評価書
  • 預貯金の残高証明書

提出しなければならない書類の数は膨大で、税務に関する知識も必要という背景から、鶴田においても税理士へ相談する人が多いです。

相続税の申告では、正確に控除を活用すれば支払う税金をかなり抑えられるケースもあります。

間違って税金を多く納めてしまう、一方で過少申告になるというようなトラブルを防ぐためにも、税理士のサポートを活かしましょう。

相続に強い税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。

鶴田の相続の手続きの全体のフローと期限

相続関連手続きは一瞬で終わるものではないです。

鶴田においても数ヶ月から1年以上かかるケースも多いため、最初に全体の流れと期限を把握することが、後の混乱を避ける鍵となります。

一般的な相続に関する手続きのスケジュールの流れ

以下は、スタンダードな相続に関するスケジュールになります。

時期主な手続き内容
死後7日以内死亡の届出、火葬の許可申請
〜3ヶ月以内相続人の特定、遺言内容の確認、資産と負債の確認、相続放棄・限定承認の判断
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（課税対象となる場合）
期限なし遺産分割協議、不動産や預貯金などの所有者変更の手続き

このように、手続きによって異なる締切が決められているゆえに、あらかじめスケジュール帳などで進行を管理することが理想です。

各手続きの期限の一覧（死亡の届出、相続の放棄や準確定申告や相続税等）

相続関連の手続きにおける覚えておきたい期限は次の通りです。

  • 死亡届提出：死後7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3か月以内
  • 準確定申告：死後4ヶ月以内
    • 相続税の手続き：死後10ヶ月以内

所定の期限を逃すと、相続放棄ができなかったり、延滞税や加算税がかかることがあります。

締切を過ぎたらどうなるのでしょうか？延滞・無申告のリスク

相続の放棄や相続税手続きの期限を過ぎた場合、鶴田においてもとくに相続放棄の期限を超過すると、借金を含む相続財産すべてを自動的に相続したとされるため、気をつけましょう。

相続税の申告もまた、10か月を超えると延滞税や無申告加算税の対象になるケースがあります。

このような不利益を被らないようにするためにも、迅速な準備と手配が不可欠です。

相続人の確定と戸籍集めの方法

相続の手続きを進める際に重要なのが、相続人の確定といえます。

「きっと自分が相続人」と思い込んでいても、法律上の立場が異なっていることがあります。

さらに、鶴田においても、戸籍を集めるのには手間がかかるケースも多く、早めに取り掛かるべきです。

相続人は誰？誰が法的相続人かを確認する方法

法定相続人は、民法上で規定されています。

基本的に以下の順番となります。

  1. 配偶者（常時相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）
  3. 兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

一例を挙げると、配偶者と子どもが相続人の場合は、両者が相続人となります。

また、子どもがいない夫婦であれば、配偶者と被相続人の親（または兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、公的な戸籍情報で正確に相続人を決めることが必要です。

必要な戸籍の種類と入手方法

相続人を確定するために必要な戸籍は、以下の通りです。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの全ての戸籍（改製原戸籍も対象）
  • 相続人全員の現時点の戸籍謄本

亡くなった方が転籍や婚姻をしている場合、複数の市区町村に請求が必要ということも多く、予想よりも負担が大きくなります。

戸籍を請求するには、役所の窓口・郵送・一部の市区町村ではインターネット申請も対応していますが、郵送手続きでは1〜2週間ほど要するケースもありますので注意が必要です。

早いうちに手続きを始めましょう。

戸籍の取り寄せでつまずきやすいポイントと対処法

鶴田においても、ありがちなのが次のようなつまずきです。

  • 筆頭者の名前が変わっていて、取得できなくなる
  • 古い戸籍が判読しづらい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 亡くなった人が養子になっていた

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

コストは発生しますが、短期間で正確に揃えることができ、相続手続き全体が円滑に進みます。

遺産の全体像を調べる｜財産と債務の確認

相続について判断するには、相続する資産と負債をもれなく把握することが不可欠です。

対象となる財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方が含まれるため、どちらも漏れなくチェックしましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

代表的なプラス財産は以下のようなものです。

  • 預貯金（銀行口座、ゆうちょ口座）
  • 所有不動産（土地・建物など）
  • 株式・投資信託などの金融商品
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

とくに銀行口座や不動産は、今後の名義変更に直結してくるため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で取得することで名義や評価額を知ることができます。

相続した不動産の扱いについては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借金や保証債務は、相続を通じて自動的に引き継がれます。

次のようなものが対象になります。

  • 消費者ローンやローン残債
  • クレジットカードの未払い残高
  • 税金や公共料金の未納金
  • 気づかないまま連帯保証していた借金

マイナス財産の存在に気づかずそのまま相続すると、重い債務を背負ってしまうことがあるため、十分注意が必要です。

財産目録の作り方と注意点

相続財産を把握できたら、財産目録を作成しましょう。

相続税の申告や、分割協議の参考資料にもなります。

目録には次の情報を記入します。

  • 財産の種類（預金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券コードなどの詳細
  • 評価額（おおよその金額でOK）

自分で作っても法的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにもすでに遺言書がある場合は内容と照らし合わせて作っておくと安心です。

鶴田での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産を相続するかどうかを選択できます。

とくに借金があるかもしれないときは、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とは何か？違いと選び方

  • 相続放棄：相続に関する一切の権利義務を放棄し、はじめから相続人ではなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、マイナスの財産も弁済する（超過分は支払わない）

借金が相続財産を上回るおそれがあるときには、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認はすべての相続人の合意が必要で、鶴田でも、実際の手続き上はあまり利用されていません。

家庭裁判所での申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述の申し立てが必要です。

必要書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 故人の住民票除票や死亡の記載のある戸籍
  • 相続人の戸籍謄本
  • 収入印紙や郵便切手

提出書類の用意に時間が必要となるため、三ヶ月以内の期間を意識して早期に行動することが重要です。

放棄が可能な期限と、放棄できないケース

相続放棄の期限は「相続開始を知った日から3か月」となっています。

しかし次のようなことをすると相続したと判断され、放棄ができなくなる可能性があります。

  • 故人の口座のお金を引き出して消費した
  • 財産の一部を使用した
  • 相続税の申告を行ってしまった

鶴田でも、相続放棄を考えるなら、軽率に相続財産に触れないことが基本です。

専門家に依頼すべきかの判断のポイント

相続関連の手続きは一生に何度も行うものではありません。

「誰に相談したらいいの？」「自分でやって問題ない？」と悩む人は鶴田でもよく見られます。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれの役割を紹介します。

税理士・司法書士・行政書士のできることの違い

専門家主な役割
税理士相続税の申告・節税対策、死後の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士遺産分割協議書や戸籍の収集、各種書類作成

たとえば、相続税の対応をするなら税理士、土地や建物の名義を変えるなら司法書士、というように、専門家によってできることが変わります

自分で進められる手続きまたは外部に依頼すべき手続き

以下の基準に基づいて検討するとよいでしょう。

  • 戸籍謄本の取得：時間はかかるが個人でもできる
  • 誰が相続人かの確定：自分でできるものの慎重さが必要
  • 不動産の相続登記：自分で申請することも可能だが難易度が高い
  • 相続税の申告：税理士に頼るのが確実

とくに期日が決まっている手続きや、損害の恐れがある場面では税理士などへの相談を前向きに検討することが重要です。

揉めごと防止のための専門家への依頼

「身内だけで自力で進めた方がよい」と思っていても、遺産の配分でトラブルになる事例は鶴田でも非常に多いのが実情です。

専門家を第三者として挟むことで、争いを未然に防ぐことが可能です。

誰に頼るべきかわからない方は、次のページも参考にしてみてください。

名義変更や各種相続の手続き

相続の分配が終わった段階では、相続財産の名義人を新たな相続人へ変更する手続きを行う必要があります。

ここでは具体的な相続に関する手続きについて解説します。

預貯金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死亡が確認された後すぐに利用停止になります。

口座を使えるようにするには、以下の書類を提出する必要があります。

  • 金融機関指定の相続に関する届出書
  • 亡くなった方の戸籍謄本および除籍謄本
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言書
  • 印鑑証明書

取扱金融機関によって準備すべき書類やフローが異なるので、事前確認をおすすめします。

不動産の名義変更（相続による登記）

鶴田で、不動産を相続したときには、管轄の法務局で相続登記の申請を行う必要があります。

令和6年以降は相続による登記が義務となり、相続を知ってから3年以内に申請を出さないと過料処分の対象となります。

必要な書類は次のようになります。

  • 相続登記申請書
  • 被相続人の生まれてから亡くなるまでの戸籍
  • 相続人それぞれの戸籍
  • 遺産分割協議書（または遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・株式・各種保険・公共サービスの手続き

そのほかにも登録変更が必要なものはたくさんあります。

  • 自動車：陸運局での所有者変更（相続に伴う届け出）
  • 証券：証券口座のある会社への名義変更の届け出
  • 生命保険：誰が受け取るかの指定があるかで手続き内容が異なる
  • 電気・ガス・水道：契約名義の切り替えもしくは解約

些細な手続きでも処理しないでいると後から困る原因になることも。

チェックリストにして一件ずつ着実に進めましょう。

オンラインでできる手続きが拡大中？

ここ数年で、鶴田でも一部の手続きがWebで対応可能になっています。

例えば、マイナポータル経由で相続関連の情報をチェックできたり、戸籍謄本の取得をオンライン申請できる自治体も増えてきました。

一方でまだ紙ベースでの申請が必要なケースも多く、すべてをオンラインで完結できるわけではないのが今の実態です。

よくある質問（FAQ）

Q.鶴田での相続に関する手続きはどこから手をつければいい？

初めに死亡届の手続きが必要です。

その後、遺言書が残されているかを確認し、相続人を確定するために戸籍を集めましょう。

各種手続きはステップを追って進めると問題を避けやすくなります。

Q.相続放棄の期限は過ぎたけど、今からでも間に合う？

基本的に3ヶ月の期限を超えると相続放棄はできません。

例外的に相続の開始を知った時点が後になっていれば手続きが許可されることもあるため、家庭裁判所に確認しましょう。

Q.相続対象者に連絡がつかない場合は？

法定相続人全員が分割協議に出席しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に不在相続人の代理人の選任手続きを行うといった対応が可能なこともあります。

Q.銀行預金の引き出しはいつから可能？

死亡後、銀行口座は凍結されます。

必要な相続手続きが整っていないと出金はできません。

金融機関によっては遺産整理口座などを使って必要資金だけ出せることもあります。

Q.戸籍はどの時点までさかのぼって収集する必要がある？

亡くなった方の生まれてから亡くなるまでの戸籍の記録が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の戸籍が必要になるため、早めに準備しておきましょう。

まとめ｜相続手続きを正しく進めるために

遺産相続の手続きは、単に届け出を出すだけの作業ではありません。

これから生活する家族がこれからの暮らしを安心して始めるための、心の切り替えの瞬間にもなります。

あらかじめ流れを理解しておくことの大切さ

「何から始めればいいのか分からない」と思って手が止まってしまいがちですが、最初にやるべきは全体像と締切や時期を理解することが最初の一歩です。

気持ちが落ち着かなくても、ひとつひとつ順を追って進めることで、気持ちの整理にもつながっていきます。

「分からない」「迷う」タイミングで相談を

自力での対応に対処しきれないと思ったり、家族間で話がまとまらないときは、早めにプロに相談することで予期せぬ揉め事を防止することができます。

手続きをミスしてしまうと、後戻りできない影響が出ることもあるので、慎重な判断が求められます。

後を継ぐ人に面倒を残さないための対策も忘れてはならない

一通り手続きが済んだあとは、あなた自身の死後の相続を準備を始めるチャンスにもなるでしょう。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の準備
  • 所有財産の整理と書き出し

事前にあらかじめ動いておくことで、残された人が処理をスムーズに進められるようになるでしょう。