鶴田の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説


まずは何からすればいい？鶴田で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との死別が訪れた場合、精神が整理できないまま現実の手続きに直面します。

遺産相続手続きは悲しみが癒える暇もなく始まってしまうことから、気持ちがついていかず混乱する方も少なくありません。

死後すぐにすべきこと（1週間以内）

鶴田での相続の手続きに入る前に、はじめにすべきことがいくつかあります。

初期の手続きのメインとなるのが死亡届の提出です。

死亡届という書類は死亡の事実を把握した日から7日以内に自治体の窓口へ提出しなければなりません。

あわせて、火葬に関する許可証や埋葬許可証の手配も求められます。

このタイミングでは「相続」に関することよりも葬儀・埋葬に必要な行政手続きが先行すると考えておきましょう。

最初の対応として重要な基本の手続き

相続人の役割として、鶴田でなるべく早く対応しておきたいのは以下のような確認や準備です。

  • 預金通帳や保険関連の書類などの必要な書類の保管状況の確認
  • 遺産の有無と財産全体の把握（不動産・金融資産・負債など）
  • 遺言書の有無チェック（公正証書遺言や自筆証書遺言）

なかでも遺言書の有無は、以後の相続手続きに強く影響してきます。

家庭内の金庫や貸金庫、公証人役場に残されている可能性もあるため、慎重に調べることが求められます。

相続人が行うべきことと配慮すべきこと

鶴田においても相続手続きでは、法的な責任が相続人に課されます。

それゆえに、自分が法定相続人にあたるのか、そのほかに誰が相続対象者になるのかという点を、初期のうちに確認しておくことが求められます。

遺産相続には財産を受け取るだけでなく、負債も引き継ぐ恐れがあることも理解しておく必要があります。

債務や保証債務を知らずに承継してしまうと、予期せぬ問題となる危険性も考えられるため、資産と負債の全体を事前に知っておくことが求められます。

鶴田にて相続税の申告が必要な場合とは？

鶴田においても、すべての遺産相続に相続税がかかるわけではありません。

相続税の対象になるかどうかは、相続した資産の総額が基礎控除額を超えているかどうかが基準になります。

初めに、自分たちのケースが申告対象にあたるのかを確認しましょう。

基礎控除の仕組み｜申告が必要かどうかの見極め

相続税の基礎控除額は以下に示す算出方法で割り出します。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

たとえば、相続人が配偶者と子2人の場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）になります。

この基準額を超える資産額がある場合に限り、相続税申告と納税が必要になります。

不動産や未上場の株式を持っていると、思った以上に評価額が高くなることもありうるため注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の具体的な手続き

相続税の申告対象となる場合は、亡くなった方の死去を認識した日から十か月以内に申告と納税を完了する必要があります。

相続税の申告は亡くなった方の居住地を管轄する税務署で行い、必要書類は下記のとおりです。

  • 相続税の申告書（第1表から第9表）
  • 財産評価明細書
  • 相続関係説明図
  • 住民票や除籍謄本等
  • 不動産の登録証明と評価書
  • 金融資産の残高証明

提出しなければならない書類の数は膨大で、専門的な知識も不可欠という背景から、鶴田でも税理士に任せる人が大半です。

相続税申告は、正確に控除を活用すれば税額を大幅に減らせる場合もあります。

意図せず納税しすぎる、逆に過少申告になるといったトラブルを回避するためにも、税理士の力を活用しましょう。

相続税に詳しい税理士を選ぶ際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。


鶴田の相続の手続きの全体のフローと期限

相続に関する手続きは一瞬で終わるものではありません。

鶴田でも数か月〜1年超かかることも珍しくないことから、はじめに手続き全体の流れと期限を認識しておくことこそが、あとで慌てないために大切です。

大まかな遺産手続きのスケジュールの流れ

以下は、一般的に見られる相続関連の手順です。

時期主な手続き内容
亡くなってから7日以内死亡の届出、火葬許可を取る
〜3ヶ月以内相続人の調査、遺言書を確認、資産と負債の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内被相続人の準確定申告（死亡前の所得）
〜10ヶ月以内相続税の申告・納付（課税されるとき）
期限なし遺産分割協議、不動産や預貯金などの名義の切り替え

このとおり、それぞれの手続きに別々の期限が設定されているため、前もってスケジュール帳などで進行を管理することが有効です。

代表的な手続きの期限の一覧（死亡届や相続放棄、準確定申告や相続税等）

相続時の手続きでの主な期限は以下の通りです。

  • 死亡届提出：死亡から7日以内
  • 相続放棄・限定承認：3ヶ月以内
  • 準確定申告：4か月以内
  • 10ヶ月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生する場合があります。

期限を超えたらどうなる？延滞・無申告のリスク

相続放棄の手続きや相続税を申告する期限を過ぎてしまった場合、鶴田でも特に相続放棄の締切を経過すると、負債を含む相続財産すべてを自動的に相続したとされるため、気をつけましょう。

相続税申告についても、期限を10ヶ月超過すると延滞税や無申告加算税が課税される場合があります。

これらのリスクを回避するためにも、早めの準備と手配が不可欠です。


相続人の確定と戸籍収集のやり方

相続の手続きを行うときに必要不可欠なのが、相続人の確定といえます。

「きっと自分が相続人」と思い込んでいても、法的な扱いが異なる場合があります。

また、鶴田でも、戸籍集めには長引く場合も多く、早めに取り掛かるべきです。

相続人は誰？法定相続人の確認方法

法定相続人は、民法によって規定されています。

原則としては次の順序で決まります。

  1. 配偶者（常時相続人）
  2. 子（いない場合は親や祖父母）

例としては、配偶者と子がいるときは、両者が相続人となります。

一方、夫婦間に子がいない場合は、残された配偶者と死亡者の親（あるいは兄弟姉妹）が相続人となる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、公的な戸籍情報で法定相続人を確定させることが大切です。

必要とされる戸籍の種類と入手方法

相続人の判断のために取得すべき戸籍は、次のとおりです。

  • 亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの一連の戸籍（改製原戸籍も含む）
  • 相続人全員の現在の戸籍謄本

被相続人が本籍変更や婚姻歴がある場合、複数の市区町村に請求が必要となるケースもあり、予想よりも手間と時間がかかります。

戸籍の請求は、役所の窓口・郵送・自治体によってはオンライン申請も可能ですが、郵送で申請した場合は1〜2週間ほど要するケースもありますので注意が必要です。

早めに進めましょう。

戸籍請求においてトラブルになりやすい注意点と対策

鶴田でも、よく見られるのが次のようなつまずきです。

  • 戸籍の筆頭者が変わっていて、たどれなくなる
  • 古い戸籍が判読しづらい
  • 改製原戸籍が他の自治体にある
  • 被相続人が養子縁組していた

このような場合は、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

一定の費用は必要ですが、手早く正確に揃えることができ、全体の流れが滞りなく進行します。


遺産の全体像を調べる｜財産と債務の調査

相続手続きの判断をするには、すべての相続財産を正確に把握することがとても重要になります。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、どちらも漏れなく調査しましょう。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

代表的なプラスとなる財産は次のようなものです。

  • 預貯金（銀行や郵便局の口座）
  • 不動産資産（土地・建物など）
  • 株式・投資信託などの金融商品
  • 自動車・貴金属・骨董品
  • 生命保険金（受取人が被相続人の場合）

特に銀行口座や不動産は、後の名義変更に直結してくるため早期に確認しましょう。

不動産については、登記簿謄本を管轄の法務局で取得すれば所有者名や評価額を知ることができます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借入や保証責任は、相続を通じて自動で相続されます。

以下のようなものが当てはまります。

  • 消費者金融や銀行ローンなどの債務
  • カードの利用料金の残額
  • 税金・電気水道代などの未納金
  • 気づかないまま保証契約をしていた債務

保証債務などの存在に気づかずそのまま相続すると、重い債務を負担する可能性があるので、慎重な確認が必要です。

財産目録の作成方法と留意点

相続財産を把握できたら、相続財産目録を作っておきましょう。

相続税の申告や、遺産分割協議の資料にも役立ちます。

目録には次の情報を記載します。

  • 財産の種類（預貯金・不動産など）
  • 所在地や口座番号、証券情報など
  • 評価金額（相続時の概算で問題なし）

自分で書いても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも遺言などが残されている場合は記載と照合して作っておくと安心です。


鶴田での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を相続するかどうかを決められます。

とくに借金があるかもしれないときは、相続放棄や限定承認という方法も重要です。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いや判断基準

  • 相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でなかったことになる
  • 限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（差額は背負わない）

マイナスの財産がプラスの資産より大きい可能性があるときには、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の合意が必要で、鶴田でも、実務上はあまり使われていません。

家庭裁判所における申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に対する申述の申し立てが必要となります。

必要書類の例

  • 相続放棄申述書
  • 故人の住民票除票や死亡記録付きの戸籍
  • 相続する人の戸籍謄本
  • 収入印紙や切手

提出書類の用意に時間がかかるため、3か月以内の期限内を見据えてすぐに行動を開始するのが重要です。

放棄できる期限や、放棄が認められない場合

相続放棄できる期間は「相続が開始したことを知ったその日から3ヶ月」となります。

ただし次のような行為を行うと単純に相続したとされ、放棄ができなくなるリスクがあります。

  • 故人の金融資産を引き出して使った
  • 相続した財産の一部を手放した
  • 相続税の申告をしてしまった

鶴田でも、相続放棄を視野に入れるなら、安易に遺産をいじらないことが重要です。


専門家に依頼すべきかの判断ポイント

相続に関する手続きは人生で何度も行うものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自分でやって問題ない？」と戸惑う人は鶴田でも少なくありません。

ここでは、代表的な相談先と、それぞれが担う役割をご紹介します。

税理士・司法書士・行政書士の業務内容の違い

専門家主な役割
税理士相続税の手続き・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士不動産の相続登記、法務局への申請業務
行政書士遺産分割協議書や必要な戸籍書類の収集、必要書類の整備

たとえば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって専門分野が分かれています

自分で進められる手続きと専門家に任せた方がいい手続き

以下の基準に基づいて判断するのが望ましいです。

  • 戸籍の収集：手間はかかるが自分で行える
  • 相続人の確定：自分でも進められるが慎重さが必要
  • 不動産の相続登記：自力も可能だが専門性が高い
  • 相続税の申告：税理士への依頼が無難

とくに期限がある手続きや、不利益が生じる恐れのある状況では税理士などへの相談を早めに検討しましょう。

揉めごと防止のための専門家の活用

「家族だけで手続きを済ませた方がよい」と思っていても、相続内容の決定で争いになることは鶴田でもとても多いです。

相続に詳しい専門家を仲介役として関与させることで、感情的な対立を回避できます。

誰に頼るべきかわからない方は、以下のページも参考にしてみてください。


名義変更と各種相続手続き

遺産の分割が済んだ後は、各種財産の名義を承継する人へ変更するための手続きが必要になります。

以下では具体的な手続き内容について解説します。

銀行預金の相続に関する手続き（銀行口座の解約・名義変更）

金融機関の口座は、死亡が確認された後すぐに凍結されます。

凍結を解くには、下記の書類を出すことになります。

  • 銀行指定の相続届
  • 被相続人の戸籍と除籍の証明書
  • 相続人全員の戸籍謄本
  • 遺産分割協議書や遺言の内容を示す書類
  • 印鑑証明書

銀行ごとに求められる書類や対応が違うため、事前確認をおすすめします。

不動産の所有権変更（相続登記手続き）

鶴田で、不動産を相続したときには、法務局で相続登記の申請が求められます。

2024年度からは相続登記が義務化され、3年以内に申請を出さないと過料処分の対象になります。

提出が必要な書類は以下となります。

  • 登記申請書
  • 故人の出生〜死亡までの戸籍
  • 相続人全員の戸籍
  • 遺産分割協議書（または故人の遺言書）
  • 固定資産評価証明書

自動車・証券・保険・公共料金などの手続き

他にも登録変更が必要なものはたくさんあります。

  • 自動車：陸運局での名義の切り替え（相続届）
  • 株式：証券会社への相続に関する届け出
  • 死亡保険：受取人の指定があるかどうかで対応が変わる
  • 電気・ガス・水道：契約者名義の変更または停止手続き

些細な手続きでも手をつけないと後々問題になることになる場合もあります。

一覧にして一つひとつ手続きを進めましょう。

ネット上で対応できる手続きが拡大中？

近年では、鶴田でも一部の行政手続きがインターネット経由で可能になっています。

一例として、マイナポータルから相続関係の情報を見ることができたり、戸籍の取得を電子申請できる市区町村も増えています。

一方で今もなおアナログな対応が残るケースも多く、すべてをオンライン完結とはいかないのが現状です。


まとめ｜相続手続きを正しく進めるために

遺産相続の手続きは、ただ書類をそろえるだけの作業ではありません。

相続人となる家族がこれからの暮らしを安心してスタートするための、大切な区切りと捉えることもできます。

事前に全体の流れを把握しておくことの重要性

「どこから手をつけたらよいか分からない」と感じて手続きが進まなくなりがちですが、まず最初に必要な流れとスケジュールを認識することが基本となります。

不安や混乱の中でも、一つずつ申請や届け出を進めていくことで、心も少しずつ整っていきます。

「迷ってしまう」「迷う」タイミングで相談を

ひとりでの手続きに対処しきれないと思ったり、身内で考えが一致しないときは、早めに専門家へ相談することで余計な問題を防止することができます。

申請をミスしてしまうと、修正がきかない問題になることもあるため、注意深い対応が必要です。

残された人に苦労をさせないための対策も忘れてはならない

相続が一段落したあとは、自らの将来の相続を準備を始めるチャンスにもつながるでしょう。

  • 終活ノートの作成
  • 生前贈与や遺言書の作成
  • 財産の整理と文書化

元気なうちに対策をしておくことで、遺された人が相続対応を円滑に行えるようにできます。


よくある質問（FAQ）

Q.鶴田での相続手続きはどこから手をつければいい？

初めに死亡届の提出が求められます。

次に、遺言書があるかどうかを確認し、相続人を確定するために戸籍を集めましょう。

手続きは順番に進めることで問題を避けやすくなります。

Q.相続放棄のタイムリミットを超えたけど、今からでも間に合う？

原則として3か月の期間を経過すると相続放棄はできません。

例外的に相続発生を認識した時点が遅い時期であれば認められることもあるため、家庭裁判所に相談してください。

Q.法定相続人に連絡がつかない場合は？

法定相続人全員が分割協議に出席しないと遺産分割協議は成立しません。

家庭裁判所に不在者の財産を管理する人の選任を申し立てることで解決できる場合もあります。

Q.預金の引き出しはいつからできる？

死亡後、銀行口座は凍結されます。

銀行が定めた相続手続きが整っていないと出金はできません。

一部銀行では遺産整理口座などを使って必要資金だけ出せることもあります。

Q.戸籍関係書類はどの時点までさかのぼって集めるべきか？

亡くなった方の出生から死亡までの戸籍書類が必要です。

改製原戸籍や除籍謄本など複数の書類が必要になるため、早めに準備しておきましょう。