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三田市の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

三田市の相続手続きの全体の流れと期限
三田市で相続税の申告が必要なケースとは？
相続人の確定と戸籍集めの方法
三田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント

まず何をすべきか？三田市で相続税の申告が必要なケースとは？

大事な家族との死別が生じたとき、精神が整理できないまま現実的な手続きに直面することになります。

相続の手続きは気持ちの整理がつく前に始まることから、感情が対応できず混乱する方もいるでしょう。

死亡後すぐに行うこと（1週間以内）

三田市での相続の手続きに取りかかる前に、まず済ませるべきことが存在します。

初期の手続きの代表例が死亡届の提出です。

死亡届という書類は死亡の事実を把握した日から7日以内に役所へ届け出なければいけません。

加えて、火葬に関する許可証や埋葬の許可証の手続きも必要です。

この時点では相続関連のことよりも葬儀や埋葬に関する公的な手続きが先に必要となると考えておきましょう。

初めにやるべき重要な基本の手続き

相続人としての責任として、三田市で早期にやっておきたいのは以下のような確認や準備です。

預金通帳や保険証券などの重要書類の保管状況の確認
所有財産の有無と全体像の把握（不動産・金融資産・負債など）
遺言の確認作業（公正証書による遺言や自筆形式の遺言）

とくに遺言の有無は、以後の相続手続きに強く影響します。

自宅の金庫や銀行の貸金庫、公正証書を扱う役場に預けられていることもありえるため、しっかりと調べることが重要です。

相続人がやるべきこと・気をつけたいこと

三田市においても相続の場面では、法律上の義務が相続人に発生します。

だからこそ、自分が相続人なのかどうか、他に誰が相続人になるのかについて、速やかに把握しておくことが求められます。

相続においては財産をもらうというだけでなく、借金を背負うケースもあることも認識しておきましょう。

借金や保証義務などを知らずに引き継いでしまうと、想定外のリスクとなるリスクもあることから、資産と負債の全体を早めに知っておくことが欠かせません。

三田市にて相続税に関する申告が必要な場合とは？

三田市でも、すべての相続に相続税がかかるわけではありません。

課税対象となるかどうかは、相続財産の総額が基礎控除額を上回るかどうかによって決まります。

まず第一に、ご自身の相続が申告対象に含まれるのかを確認しましょう。

相続税の基礎控除の考え方｜課税対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は次の計算方法で求めます。

3,000万円＋600万円×相続する人の数

一例として、相続人が配偶者１名と子が2人いる場合、基礎控除の金額は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）です。

この基準額を超える相続財産がある場合にのみ、相続税申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、思った以上に評価額が高くなることもあることから注意が必要です。

相続に関する申告が必要な人の行うべき手続き

相続税の申告が必要な場合は、亡くなった方の亡くなったことを知った日から10か月以内に申告と納税を済ませる必要があります。

相続税の申告は被相続人の最後の住所を所管する税務署にて対応し、必要となる書類は以下になります。

相続税申告書（第1表から第9表）
財産評価明細書
相続関係説明図
戸籍・住民票・除籍謄本など
不動産の登記簿謄本・評価証明書
銀行口座の残高証明書

提出しなければならない書類の数は膨大で、特別な知識も不可欠になるため、三田市においても税理士へ相談する人がほとんどです。

相続税の申告では、正確に各種控除を使えば税額を大幅に減らせることもあります。

間違って税金を多く納めてしまう、逆に申告額が少なすぎるといったトラブルを防ぐためにも、税理士のサポートを活用しましょう。

相続に強い税理士選びの際には、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントを参照してください。

三田市の相続手続きの全体の流れと期限

相続に関する手続きは短期間で終わるものではないです。

三田市においても数か月〜1年超かかることも珍しくないことから、最初に相続手続きの流れと期限を理解しておくことこそが、混乱を防ぐカギです。

主要な遺産手続きの時系列スケジュール

次に示すのは、典型的な相続の手続きの流れです。

時期	主な手続き内容
死亡して7日以内	死亡の届出、火葬の許可を申請
〜3ヶ月以内	相続人の調査、遺言書を確認、資産と負債の確認、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内	相続税申告と納付（相続税がかかる場合）
期限なし	遺産の分配協議、不動産や預貯金などの登記や名義の変更

このとおり、手続きによって異なる期限が定められていることから、あらかじめ日程管理ツールで進行を管理することが有効です。

手続きごとの期限の一覧（死亡の届出や相続放棄、準確定申告や相続税関連）

相続に関する手続きでの代表的な期限は以下のとおりです。

死亡届提出：死後7日以内
相続放棄・限定承認：3か月以内
準確定申告：死後4ヶ月以内

10か月以内

期限内にできなかった場合、相続放棄手続きが無効になったり、延滞税や加算税がかかることがあります。

締切を過ぎたらどんな問題が起きる？延滞や無申告による影響

相続放棄や相続税手続きの期限をを守れなかった場合、三田市でも特に相続放棄の申請期限を超過すると、借入金や借金を含む一切の財産を自動的に相続したとされるので、気をつけましょう。

相続税の手続きにおいても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が発生する場合があります。

これらのリスクを避けるためにも、早めの準備と手配が重要です。

相続人の確定と戸籍集めの方法

相続に関する手続きを進める際に重要なのが、誰が相続人かの確定です。

「自分は相続人だろう」と思い込んでいても、実際の相続権が異なっていることがあります。

さらに、三田市でも、戸籍を集めるのには日数を要することもあり、早めに始めるのが重要です。

相続の対象は誰？相続人の確定手順

法定相続人は、法令で定められています。

原則としては次の順序で決まります。

配偶者（必ず相続人）
子（いない場合は親や祖父母）
兄弟姉妹（子も直系尊属もいない場合）

たとえば、配偶者と子どもがいる場合は、どちらも相続人となります。

場合によっては、子がいない場合の夫婦では、配偶者と故人の親（あるいは兄弟姉妹）が相続人になる可能性があります。

血縁関係の把握だけでは十分ではなく、正式な戸籍をもとに相続の対象者を明確にすることが必要です。

必要な戸籍の種類と入手のしかた

相続権の確認のために確認すべき戸籍は、次のようになります。

被相続人の出生から死亡までのすべての戸籍（改製原戸籍も含む）
相続人全員の現時点の戸籍謄本

被相続人が本籍変更や婚姻歴がある場合、複数の市区町村に請求が必要となる場合もあり、予想を超えて負担が大きくなります。

戸籍の請求は、窓口申請・郵送・一部の市区町村ではオンラインでも申請できますが、郵送手続きでは1〜2週間前後日数がかかることもありますので注意が必要です。

余裕を持って動き出しましょう。

戸籍収集で注意が必要な注意点と対策

三田市でも、よく見られるのが以下のようなトラブルです。

筆頭者の名前が変わっていて、記録が追跡できない
昔の戸籍が読解しにくい
改製原戸籍が別地域に保存されている
亡くなった人が養子になっていた

このような場合は、行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用はかかりますが、スピーディーに正確に揃えることができ、全体の流れがスムーズに運びます。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の確認

相続について判断するには、相続する資産と負債を正確に把握することがとても重要になります。

相続財産にはプラスの財産とマイナスの財産の両方があるため、両方とも正確に確認が必要です。

プラスの財産：預貯金・不動産・株など

主要なプラスとなる財産は以下のとおりです。

銀行預金（金融機関の口座）
不動産資産（建物や土地など）
株式・投資信託などの金融資産
自動車・貴金属・骨董品
死亡保険金（受取人が被相続人の場合）

特に銀行口座や不動産は、今後の名義変更に直結してくるため早めに調べておきましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局から取り寄せることで名義や評価額を確認することができます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も確認してみてください。

マイナスの財産：借金や未払金・連帯保証など

借入や保証責任は、相続が発生すると自動的に承継されます。

以下のようなものが該当となります。

消費者ローンや銀行ローンなどの債務
クレカの利用残高
税金・電気水道代などの未納分
知らないうちに保証契約をしていた債務

負債の存在に気づかず相続してしまうと、大きな責任を背負う可能性があるため、気をつけましょう。

財産目録の作成の仕方とポイント

財産の確認が終わったら、相続財産目録を作りましょう。

相続税を申告する際や、分割協議の参考資料にも役立ちます。

目録には以下の情報を記載します。

保有財産の種類（預貯金・不動産など）
所在地や口座番号、証券情報など
評価金額（相続時点の目安で可）

自分で作っても法律的に有効ですが、記入ミスを防ぐためにも遺言などが残されている場合は文面を確認しながらまとめると良いでしょう。

三田市での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、相続財産を相続するかどうかを選択できます。

特に借金がある可能性がある場合は、相続放棄や限定承認を選ぶ方法も考慮すべきです。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いや選ぶポイント

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、はじめから相続人ではなかったことになる
限定承認：プラスの財産の範囲で、債務も負担する（不足分は支払わなくてよい）

マイナスの財産が相続財産を上回る可能性があるときは、相続放棄または限定承認を選択肢に入れます。

限定承認は全相続人の合意が求められ、三田市でも、実際の手続き上はあまり利用されていません。

家庭裁判所における申述手続きの流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述の手続きが必要となります。

必要書類の例

相続放棄申述書
亡くなった方の住民票の除票や死亡の記載のある戸籍
相続する人の戸籍謄本
収入印紙や郵便切手

必要書類の準備に準備期間を要するため、90日以内の期限内を見据えて早期に行動することが重要です。

放棄が可能な期限や、放棄できなくなる例

相続放棄できる期間は「相続が発生したことを知った日から3ヶ月」となっています。

ただし下記のような行為を行うと単純承認の扱いとなり、相続放棄が無効になることがあります。

亡くなった人の銀行口座から引き出してしまった
財産の一部を使用した
相続税の申告を済ませてしまった

三田市でも、相続放棄を視野に入れるなら、不用意に財産に関与しないことが大原則です。

名義変更・各種相続手続きの具体例

相続の分配が終わった段階では、それぞれの財産の名義を受け継ぐ相続人に変更するための手続きが必要になります。

以下では実際の相続の手続き方法についてご紹介します。

銀行預金の相続に関する手続き（口座解約や名義変更）

金融機関の口座は、死亡が確認された後すぐに使用できなくなります。

口座を使えるようにするには、次の書類を出さなければなりません。

金融機関指定の相続届出書
故人の戸籍関係書類
相続人それぞれの戸籍謄本
遺産分割協議書や遺言書
印鑑証明書

金融機関ごとに求められる書類や手続きが異なるので、事前に確認することを推奨します。

不動産の名義の変更（相続による登記）

三田市で、土地や建物を相続した場合、法務局で相続登記の申請を行う必要があります。

令和6年度より相続による登記が義務となり、3年以内に申請しないと過料の対象となります。

提出が必要な書類は以下となります。

登記申請書
故人の出生から死亡までの戸籍書類
相続人全員の戸籍
遺産分割協議書（または正式な遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株式・生命保険・公共料金などの手続き

その他にも名義の切り替えが必要なものはいろいろあります。

自動車：運輸支局での名義変更（相続届）
株式：証券会社への名義変更の届け出
死亡保険：受取人の指定があるかどうかで対応方法が違う
公共料金：契約者名義の変更もしくは解約

些細な手続きでも未処理のままだと後でトラブルの原因になるおそれもあります。

チェックリストにして一つひとつ処理していきましょう。

インターネットで行える手続きも増えている？

最近では、三田市でも一部の手続きが電子申請が可能となっています。

たとえば、マイナポータルを使って相続関係の情報を確認できたり、戸籍謄本の取得をインターネット申請できる市区町村も増えています。

ただし今もなお紙の書類提出が必要な場面も多く、すべてをネットだけで完了するわけではないのが今の実態です。

専門家に依頼すべきかの判断ポイント

遺産相続の手続きは人生で何度も行うものではありません。

「誰に聞けばいいの？」「自力でできるの？」と戸惑う人は三田市でも多いです。

この章では、代表的な相談先と、それぞれの役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の役割と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の申告・節税対策、死後の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士	遺産分割協議書や戸籍の収集、手続き書類の作成

例えば、相続税の対応をするなら税理士、不動産の登記を進めるなら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります