上伊那郡辰野町の相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

相続の手続き完全ガイド｜まず何をすればいい？期限・流れ・必要書類を徹底解説

まず何をすればいい？上伊那郡辰野町で相続税の申告が必要なケースとは？
上伊那郡辰野町の相続手続きの全体の流れと期限
相続人の確定と戸籍集めの方法
遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査
上伊那郡辰野町での相続放棄・限定承認の判断と手続き
名義変更・各種相続手続きの具体例
専門家に依頼すべきかの判断ポイント
まとめ｜相続手続きをスムーズに進めるために
よくある質問（FAQ）

まずは何をすればいい？上伊那郡辰野町で相続税の申告が必要なケースとは？

身近な家族との別れが訪れた場合、心が準備ができないまま実務的な手続きに直面することになります。

相続手続きは悲しみが癒える暇もなく動き出すので、感情が追い付かず混乱する方もいるでしょう。

死亡後すぐにやること（1週間のうちに）

上伊那郡辰野町での相続手続きに取りかかる前に、何より先に済ませるべきことが存在します。

最初の手続きの代表例が死亡届提出です。

死亡届という書類は死去した事実を知った日から1週間の間に役所へ提出する必要があります。

さらに、火葬に関する許可証や埋葬に関する許可証の準備も必要になります。

このタイミングでは遺産相続よりも葬儀・埋葬に必要な公的な手続きが先行すると理解しておくとよいでしょう。

最初の対応として重要な主要な手続き

相続人としての責任として、上伊那郡辰野町にて初期段階で済ませておきたいのは下記のような確認や準備です。

銀行口座の通帳や保険関連の書類などの重要書類の保管状況の確認
保有財産の有無と財産全体の把握（不動産、預金、株式、借金など）
遺言書の有無の確認（公正証書形式の遺言や自筆による遺言）

特に遺言書の存在は、今後の手続きに強く影響してきます。

自宅にある金庫や銀行の貸金庫、公証人役場に保管されている可能性もあるため、慎重に調査することが大切です。

相続人がすべきことと気を配るべきこと

上伊那郡辰野町においても相続に関する手続きでは、法律的な責任が相続人に伴います。

だからこそ、自分自身が相続人なのかどうか、他に誰が相続人になるのかについて、はやめに調べておくことが求められます。

相続においては財産を受け取るだけでなく、借金を背負うケースもあるという点も理解しておく必要があります。

借金や保証債務を確認しないまま継承してしまうと、深刻な問題を招く危険性も考えられるため、相続の全体を事前に整理しておくことが大切です。

上伊那郡辰野町にて相続税の申告が必要になるのはどんなとき？

上伊那郡辰野町でも、すべての相続に相続税が必ずしも課税されるわけではありません。

相続税の対象になるかどうかは、相続財産の総額が基礎控除額を超えているかどうかで決まります。

最初に、自分たちのケースが課税の対象に該当しているかどうかを確認しましょう。

基礎控除の考え方｜課税対象になるかの確認

相続税の基礎控除額は次の算出方法で求めます。

3,000万円＋600万円×法定相続人の数

例えば、相続対象者が配偶者と子供が2名いるケースでは、基礎控除は4,800万円（3,000万円＋600万円×3）となります。

この控除額を上回る相続財産がある場合にのみ、相続税申告と税金の納付が必要になります。

不動産や未上場株式などがあると、想像以上に相続評価が高くなることもあるため注意が必要です。

相続税の申告が必要な人の具体的な手続き

相続税の申告対象となる場合は、亡くなった方の死去を認識した日から10か月以内に申告・納付を完了する必要があります。

税務申告は故人の最後の住所を所管する税務署で対応し、提出書類は次の通りです。

相続税の申告書（第一表〜第九表）
財産評価明細書
相続関係説明図
戸籍・住民票・除籍謄本など
不動産に関する登記・評価書類
預貯金の残高証明書

提出書類の量は非常に多く、専門的な知識も不可欠という背景から、上伊那郡辰野町においても税理士へ依頼する方が多いです。

相続税の申告では、適切に控除措置を行えば税額を大きく減らせることもあります。

意図せず税金を多く納めてしまう、逆に申告額が少なすぎるといったトラブルを回避するためにも、税理士の力を活用しましょう。

相続に強い税理士の選び方については、相続税に強い税理士を探している方へ｜後悔しない依頼先と選び方のポイントをご覧ください。

上伊那郡辰野町の相続の手続きの全体の流れと期限

相続関連手続きは一瞬で終わるものではないです。

上伊那郡辰野町でも数か月〜1年超かかることも珍しくないことから、まず手続き全体の流れと期限を理解しておくことこそが、混乱を防ぐ鍵となります。

大まかな相続手続きのスケジュールの流れ

以下は、典型的な相続関連の手順になります。

時期	主な手続き内容
死亡後7日以内	死亡届の提出、火葬の手続き申請
〜3ヶ月以内	相続人の調査、遺言書を確認、財産や借金の調査、相続放棄や限定承認の手続き
〜4ヶ月以内	被相続人の準確定申告（生前所得分）
〜10ヶ月以内	相続税の申告・納付（相続税がかかる場合）
期限なし	遺産の分配協議、不動産や預貯金などの名義の切り替え

このように、手続きによって異なる締切が設定されているため、前もって日程管理ツールで予定を管理しておくことが有効です。

主な手続きの法律で定められた期限（死亡届や相続放棄や準確定申告や相続税関係）

相続関連の手続きにおける代表的な期限は次のようになっています。

死亡届提出：7日以内
相続放棄・限定承認：死後3ヶ月以内
準確定申告：死後4ヶ月以内

10ヶ月以内

決められた期限を過ぎると、相続放棄手続きが無効になったり、延滞金や追徴課税が発生することがあります。

期限を守れなかったらどんな問題が起きる？延滞・未申告のペナルティ

相続の放棄や相続税手続きの期限をを守れなかった場合、上伊那郡辰野町でもとくに相続放棄の手続き期限を経過すると、債務も含めた相続財産すべてを自動的に相続したとされるため、慎重に対応が必要です。

相続税の手続きにおいても、10ヶ月を過ぎると延滞税や無申告加算税が発生することがあります。

これらのリスクを避けるためにも、速やかな確認と手続きが欠かせません。

相続人の確定と戸籍収集の方法

相続手続きを実施するうえで避けて通れないのが、相続人の確定といえます。

「当然相続人だろう」と思っていても実は、法的な扱いが違うことがあります。

また、上伊那郡辰野町においても、戸籍の収集には長引く場合も多く、早期に動くことが大切です。

相続の対象は誰？相続人の確定手順

法定相続人は、民法に基づき定められています。

基本的には次のような順番です。

配偶者（必ず相続人）
子ども（子がいない場合は直系尊属：親・祖父母）

たとえば、配偶者と子どもがいる場合は、両者が相続人となります。

その反対に、子どもがいないケースでは、配偶者と亡くなった方の親（あるいは兄弟姉妹）が相続権を持つことがあります。

血縁関係の把握だけでは不十分であり、正式な戸籍をもとに相続の対象者を明確にすることが求められます。

相続に必要な戸籍の種類および取り寄せ方

相続人を確定するために必要となる戸籍は、以下のとおりです。

亡くなった人の生まれてから亡くなるまでの一連の戸籍（改製原戸籍も対象）
相続する人全員の現時点の戸籍謄本

故人が婚姻や本籍地の移動があった場合、複数の自治体に請求が必要なこともあり、思った以上に負担が大きくなります。

戸籍の請求は、役所へ行く・郵送・地域によってはオンライン申請も可能ですが、郵送手続きでは一週間から二週間程度かかる場合もあります。

早めに行動しましょう。

戸籍請求においてつまずきやすい注意点と対策

上伊那郡辰野町でも、とくに多いのが以下のようなつまずきです。

戸籍の筆頭者が変わっていて、遡れなくなる
戦前の戸籍が読み取りにくい
改製原戸籍が別の市町村にある
被相続人が養子だった

このような状況では、専門家である行政書士や司法書士に依頼することも検討してください。

費用はかかりますが、スピーディーに正確に揃えることができ、相続手続き全体がスムーズに運びます。

遺産の全体像を把握する｜財産と債務の調査

相続手続きの判断をするには、相続対象の財産全体をすみずみまで確認することが不可欠になります。

遺産にはプラスの財産とマイナスの財産の双方が存在するため、どちらも漏れなく調査しましょう。

プラスの財産：金融資産・不動産・有価証券など

一般的なプラスの資産は次に挙げるものです。

銀行預金（金融機関の口座）
所有不動産（家・土地など）
株式・投資信託などの有価証券
自動車・貴金属・骨董品
生命保険金（受取人が被相続人の場合）

なかでも預貯金口座や不動産は、後の名義変更に密接に関わるため早期に確認しましょう。

不動産については、登記簿謄本を法務局で入手すれば所有者名や評価額を知ることができます。

遺産となる不動産の処理に関しては、相続した不動産を売却したときの税金ガイド｜譲渡所得税・3000万円控除・期限と注意点を徹底解説も参考にしてください。

マイナスの財産：借金・未払金・保証債務など

借入や保証責任は、相続により自動で相続されます。

以下のようなものが当てはまります。

消費者金融や金融機関の借入金
クレカの利用分の残債
税金や公共料金の未払い分
気づかないまま保証契約をしていた債務

保証債務などの存在に気づかず相続してしまうと、重大な負担を抱えることになるので、注意が必要です。

財産目録の作成の仕方とポイント

資産が明らかになったら、財産目録を作成しましょう。

相続税を申告する際や、分割協議の参考資料にも活用できます。

目録には以下の情報を記録します。

相続財産の区分（預貯金・不動産など）
所在地や口座番号、証券情報など
評価額（相続時点の概算でOK）

自分で作っても法的に有効ですが、記載ミスを避けるためにも公正証書遺言などがある場合は記載内容と比較して作成するとよいでしょう。

上伊那郡辰野町での相続放棄・限定承認の判断と手続き

相続人は、遺産を継承するかどうかを決められます。

とくに負債があると考えられる場合には、相続を放棄することや限定承認という選択肢も知っておくべきです。

相続放棄・限定承認とはどんな制度か？違いと選び方

相続放棄：すべての相続権と義務を放棄することで、最初から相続人でないとみなされる
限定承認：プラスの財産の範囲で、負債も返済する（超過分は支払わない）

マイナスの財産が相続財産を上回る可能性があるときは、相続放棄または限定承認を検討します。

限定承認は相続人全員の合意が求められ、上伊那郡辰野町でも、現実にはあまり利用されていません。

家庭裁判所における申述手続の流れ

相続放棄や限定承認は、家庭裁判所に向けた申述の手続きが必要です。

必要書類の例

相続放棄申述書
故人の住民票の除票や死亡が記された戸籍
相続人の戸籍謄本
収入印紙や切手

提出書類の用意に時間がかかるため、90日以内の申請期限を念頭に置いて速やかに準備を進めることが重要となります。

放棄できる期限と、放棄できないケース

相続放棄の期限は「相続が開始したことを判明した時点から3ヶ月」です。

しかし次のような対応をすると単純承認の扱いとなり、相続放棄が無効になることがあります。

被相続人の銀行口座から引き出して消費した
財産の一部を売却した
相続税の申告を完了させてしまった

上伊那郡辰野町でも、相続放棄を考えるなら、安易に財産に手を出さないことが大原則です。

名義変更や各種相続手続き

相続の分配が終わった段階では、各種財産の名義を受け継ぐ相続人に変更する手続きが必要になります。

以下では具体的な相続に関する手続きについて解説します。

銀行預金の相続手続き（銀行口座の解約・名義変更）

金融機関の口座は、死亡が確認された後すぐに利用停止になります。

口座を使えるようにするには、下記の書類を提出します。

金融機関が定める相続届出書
故人の戸籍と除籍の証明書
相続人それぞれの戸籍謄本
遺産分割協議書や故人の遺志を示す文書
印鑑証明書

取扱金融機関によって準備すべき書類や手続きが異なるため、事前確認をおすすめします。

不動産の名義の変更（相続登記）

上伊那郡辰野町で、不動産を相続した場合、法務局で相続登記の申請が必要です。

令和6年度より相続登記が義務となり、3年以内に手続きをしないと罰則の対象となってしまいます。

用意すべき書類は以下となります。

登記申請書
故人の出生〜死亡までの戸籍
全相続人の戸籍
遺産分割協議書（または故人の遺言書）
固定資産評価証明書

自動車・株や証券・保険・公共サービスの手続き

他にも契約名義の変更が必要なものは多数あります。

自動車：運輸支局での名義の切り替え（相続に伴う届け出）
証券：証券会社への相続届提出
死亡保険：誰が受け取るかの指定があるかで対応方法が違う
電気・ガス・水道：契約者名義の変更もしくは解約

小さな手続きでも処理しないでいると後から困る原因になることも。

チェックリストにして一件ずつ手続きを進めましょう。

インターネットで行える手続きも増えている？

最近では、上伊那郡辰野町でも一部の行政手続きがWebで対応可能となっています。

一例として、マイナポータルから相続に関する内容をチェックできたり、戸籍書類の取得をインターネット申請できる自治体も増えてきました。

ただし現在も書面での提出が求められるケースも多く、完全にオンラインで完結できるわけではないというのが現状です。

専門家に依頼すべきかの判断ポイント

相続に関する手続きは人生で何度も遭遇するものではありません。

「相談先がわからない…」「自力でできるの？」と戸惑う人は上伊那郡辰野町でもよく見られます。

以下では、代表的な相談先と、それぞれの役割を解説します。

税理士・司法書士・行政書士の対応範囲と違い

専門家	主な役割
税理士	相続税の申告・節税対策、亡くなった人の確定申告など
司法書士	不動産の相続登記、法務局への申請手続き
行政書士	遺産分割協議書や戸籍関係書類の取得、必要書類の整備

たとえば、相続税の申告なら税理士、不動産関係の変更をするなら司法書士、というように、専門家によって対応範囲が異なります